Digitaler Vermögensverwalter

Ein Robo-Advisor ist ein digitaler Vermögensverwalter, der automatisiert dein Geld anlegt. Im Kern übernehmen Robo-Advisors die Auswahl von Anlageklassen, das Rebalancing des Portfolios und das Verwalten von Wertpapieren – alles basierend auf Algorithmen, die den Anlageprozess effizient und kostengünstig machen. Dabei setzen sie häufig auf ETFs (Exchange Traded Funds), die ein breites Spektrum von Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien abdecken. Gerade für Anleger, die keine Zeit oder Expertise im aktiven Portfolio-Management haben, bieten Robo-Advisors eine hervorragende Möglichkeit, ihre Finanzen automatisch und diversifiziert anzulegen.

 

Was macht einen Robo-Advisor aus?

Robo-Advisors verfolgen in der Regel passive Anlagestrategien. Das bedeutet, sie bilden regelbasiert bestimmte Märkte ab, statt aktiv zu versuchen, den Markt zu schlagen. Passives Investieren hat den Vorteil niedrigerer Kosten und langfristig oft besserer Renditen im Vergleich zu aktiv gemanagten Portfolios. Eine Besonderheit von Robo-Advisors ist das automatische Rebalancing. Hierbei wird das Portfolio regelmäßig so angepasst, dass die vorher festgelegte Risikoverteilung beibehalten wird.

 

 

Wichtige Kriterien bei der Wahl eines Robo-Advisors

Bei der Auswahl eines Robo-Advisors spielen mehrere Faktoren eine Rolle:

1. Kosten: Servicegebühren und ETF-Kosten beeinflussen maßgeblich die Rendite. Höhere Gebühren bedeuten, dass weniger Rendite bei dir ankommt.
2. Anlagestrategie: Ob passiv oder aktiv, weltweit diversifiziert oder faktorbasiert – die Strategie sollte zu deinen Zielen und deiner Risikotoleranz passen.
3. Flexibilität: Die Möglichkeit, zwischen Einmalanlagen und Sparplänen zu wählen, sowie unterschiedliche Portfoliovarianten, wie z.B. nachhaltige Investments, sind wichtige Aspekte.
4. Benutzerfreundlichkeit: Der Registrierungsprozess, das Interface und die Erreichbarkeit des Supports können den Unterschied zwischen einem angenehmen und einem frustrierenden Anlageerlebnis ausmachen.

 

 

quirion: Unser Testsieger

Im Vergleich zu anderen Robo-Advisors hebt sich quirion durch seine besonders niedrigen Gebühren und flexible Anlagestrategien ab. Mit einer Servicegebühr von nur 0,48% und ETF-Kosten von durchschnittlich 0,19%, gehört quirion zu den günstigsten Anbietern auf dem Markt. Diese niedrigen Kosten machen quirion besonders attraktiv, da sie deine Rendite nur minimal schmälern – ein entscheidender Faktor, wenn du langfristig investierst.

Keine Mindestanlagesumme bedeutet, dass auch Kleinanleger ohne großen Einstiegsbetrag von den Vorteilen des automatisierten Investments profitieren können. Im Vergleich dazu verlangen viele andere Anbieter eine Mindestanlage von 500 € oder mehr.

Ein weiterer Vorteil von quirion ist die Auswahl aus vier unterschiedlichen Anlagestrategien. Anleger können zwischen verschiedenen Risikoprofilen wählen, die auf unterschiedliche Marktbedingungen und persönliche Präferenzen abgestimmt sind. Besonders interessant ist auch die Möglichkeit, ein nachhaltiges Portfolio zu wählen, das in Unternehmen und Projekte investiert, die soziale und ökologische Verantwortung übernehmen.

Ein besonderes Highlight bei quirion ist die faktorbasierten Anlagestrategie. Hierbei werden bestimmte Faktoren wie kleine Unternehmen oder sogenannte „Value-Aktien“ stärker gewichtet, da von diesen langfristig eine überdurchschnittliche Rendite erwartet wird. Diese differenzierte Strategie bietet Anlegern die Chance, zusätzliches Potenzial zu heben, ohne dabei zu spekulativ zu werden.

 

Weitere Vorteile von quirion

• Automatisches Rebalancing: Wie bei vielen anderen Robo-Advisors übernimmt auch quirion das Rebalancing automatisch. Das bedeutet, dass dein Portfolio regelmäßig angepasst wird, um sicherzustellen, dass die ursprüngliche Gewichtung der Anlageklassen (z.B. Aktien und Anleihen) erhalten bleibt.
• Einfacher Registrierungsprozess: quirion führt dich durch einen klar strukturierten Fragebogen, der deine Risikoneigung und Anlageziele abfragt. Auf Basis dieser Angaben erhältst du einen maßgeschneiderten Anlagevorschlag.
• Keine versteckten Kosten: quirion legt alle Kosten transparent offen, sodass du genau weißt, wie viel du zahlst und wie sich die Gebühren auf deine Rendite auswirken.

 

 

 

Vergleich zu anderen Robo-Advisors

Im direkten Vergleich mit anderen Anbietern wie Vanguard Invest oder Visualvest fällt quirion durch seine niedrigen Kosten und die Flexibilität in Bezug auf Anlagesummen besonders auf. Während Vanguard mit einer Mindestanlagesumme von 500 € operiert und Visualvest bei ähnlichen Gebühren wie quirion liegt, besticht quirion durch eine breitere Auswahl an Anlagestrategien sowie durch die Option, bereits mit kleinen Summen zu starten. Auch das nachhaltige Portfolio ist bei quirion besonders gut durchdacht und passt zu den aktuellen Trends in der Finanzwelt.

 

Fazit: quirion als idealer Partner für digitale Vermögensverwaltung

Wenn du auf der Suche nach einem Robo-Advisor bist, der niedrige Kosten, hohe Flexibilität und eine vielfältige Auswahl an Anlagestrategien bietet, ist quirion eine exzellente Wahl. Die transparente Kostenstruktur, das breite Portfolioangebot und die Möglichkeit, auch nachhaltig zu investieren, machen quirion zum Spitzenreiter im Vergleich der digitalen Vermögensverwalter. Besonders für langfristige Investoren, die passiv und kostengünstig investieren möchten, bietet quirion eine der besten Optionen auf dem deutschen Markt.